Kitabı oxu: «Психология прибыли: как победить рынок и себя»

Şrift:

Редактор Анна Столярова

Корректор Полина Бондарева

Дизайнер обложки Клавдия Шильденко

ISBN 978-5-0064-8424-5

Создано в интеллектуальной издательской системе Ridero

Все начинается с мечты

Воркута – суровый заполярный городок, в переводе с ненецкого – «медвежий угол». Для меня это место стало началом моих мечтаний, которые со временем превратились в цели, а затем и в путь длиной в целую жизнь.

1984 год. Я – девятилетний мальчишка, плотно замотанный мохеровым шарфом, чтобы не отморозить лицо под порывами пронизывающего ледяного ветра. Я бреду по безлюдным, темным, заметенным снегом улицам, выгуливая нашу шотландскую овчарку по кличке Лорд.

Эта обязанность, честно говоря, была для меня мучением. Я никогда не просил собаку, но гулять с ней приходилось именно мне. И не просто выходить на пять минут во двор, а плестись целый час по заранее оговоренному мамой маршруту. Мохеровый шарф быстро покрывался коркой льда снаружи и становился влажным изнутри, мешал дышать. Ресницы слипались от снега и слез, выдуваемых ледяным ветром, и мне приходилось раз за разом снимать меховые рукавицы, чтобы разлеплять их. Эти прогулки в полярой ночи уж точно не были приятным времяпровождением подростка.

Но именно эти моменты, как ни странно, и стали точкой отсчета для моих первых целей.

Я ненавидел эти прогулки. Чтобы хоть как-то отвлечься и пережить этот час, я мысленно переносил себя туда, где мне хотелось бы оказаться. В то время я знал о мире совсем немного – видел красивые картинки на страницах журнала «Вокруг света», который выписывали тогда мои родители. Я представлял себе жаркие страны, где растут пальмы, плещется море. Там нет нужды обматываться колючим мохеровым шарфом. Там тепло и светит солнце.

Но самое удивительное произошло позже. Со временем я начал ждать этих прогулок. Нет, не из-за внезапной любви к выкрутасам северной погоды. А потому, что каждый раз, выходя на улицу, я шел уже не по заснеженным улицам Воркуты. Я путешествовал по тем теплым и сказочным странам, которые материализовались в моей голове.

Первое знакомство с биржей, или Как я стал горе-инвестором

На дворе 2008 год. Когда у тебя появляются первые, пусть и небольшие, свободные деньги, невольно задумываешься о том, как их можно приумножить. Уже тогда у меня было понимание, что деньги должны работать и приносить прибыль, но опыта, как это сделать, не хватало.

И вот накануне кризиса 2008 года, когда процентные ставки по депозитам начали снижаться, я впервые столкнулся с фондовым рынком. Это знакомство было случайным и не самым удачным. Я начал покупать акции и облигации, совершенно не понимая, что делаю. Мой критерий выбора был прост: что порекомендовал менеджер в банке, о чем услышал по телевизору или прочитал в газете, то и приобретал.

На самом деле все было не так уж плохо. Выбор ценных бумаг в то время был ограничен, и в мой портфель попали в основном гособлигации и акции голубых фишек. Тогда мне казалось, что я уже иду по стопам Уоррена Баффета, но эйфория длилась недолго. В июне 2008-го рынок начал падение. Я оказался абсолютно не готов к такой ситуации и не знал, что делать. Мой портфель «похудел» почти на 50%, и это психологически раздавило меня. Разочарование, апатия и депрессия – все обрушилось на меня разом. Думаю, те, кто пришел на рынок во второй половине 2021 года, хорошо поймут мои ощущения.

Я, как и многие новички, решил, что биржа – это не мое, и перестал следить за рынком.

Впоследствии я понял, что дело было вовсе не в выборе активов, а в том, что я не понимал, как действовать в данной ситуации. У меня не было плана и стратегии на случай такого сценария. Да и вообще, ведь я пришел на биржу, чтобы зарабатывать, а не терять.

Второй шанс

Я вернулся на рынок в 2012 году. Мечта о теплых странах, море и шортах никуда не делась. На тот момент у меня был вполне успешный бизнес, связанный с недвижимостью. Казалось бы, дело шло в гору, но с этим бизнесом я был прикован к одному месту. Я постоянно был занят, у меня не было возможности путешествовать, да что там путешествовать, я элементарно не мог выбраться куда-то отдохнуть даже на неделю!

Однажды в интернете я наткнулся на статью о трейдинге. Кто был автором, уже не вспомню, но идея меня зацепила. Статья раскрывала суть торговли, основанной на техническом анализе. Прочитав ее, я вспомнил 2008 год и осознал, что тогда можно было действовать иначе и избежать убытков.

Эта статья дала мне надежду на то, что на бирже можно зарабатывать. Но главное – трейдинг как вид деятельности идеально ложился на мои мечты о прекрасной жизни у моря. Я смотрел ролики, читал статьи и книги, посещал вебинары. Подготовился к торговле на бирже теперь основательно, избегая спешки. Хотя, возможно, это делал из-за страха новых потерь.

Для себя я тогда решил: никакой импровизации, только тщательная подготовка, только осознанный подход. На обучение и сбор информации у меня ушел почти год! И вот, когда я был полностью готов, я совершил свою первую сделку.

От стратегии к дисциплине

Первые пару лет торговли на рынке мои результаты были, мягко говоря, крайне нестабильными. Вроде бы я уже имел торговую стратегию, обкатал ее, ежедневно проводил анализ рынка и готовился к сделкам. Но стоило только возникнуть незапланированной ситуации, как я тут же терял контроль и начинал действовать спонтанно и импульсивно.

Я много раз слышал, что дисциплина – ключ к успеху в трейдинге. Об этом писали в книгах, говорили на вебинарах, об этом упоминали опытные трейдеры. Но как бы я ни старался, дисциплины мне катастрофически не хватало. В критические моменты я изменял своим правилам и позволял эмоциям взять верх.

Это был замкнутый круг: я, как мне казалось, проводил дотошный анализ, выбирал идеальные точки входа, но в моменте совершал действия, продиктованные будто не мной. Например, я часто закрывал позиции раньше времени, боясь потерять даже мизерную прибыль, или наоборот, держал убыточные позиции, убеждая себя, что рынок вот-вот развернется. Эти импульсивные действия сводили на нет все мои усилия в торговле.

Со временем я понял, что дело не только в том, как ты готовишься к торгам и какую стратегию используешь, но и в том, как ты ее исполняешь. Важно не только понимать рынок. Не менее важно оставаться верным выбранному плану.

Этот дефицит дисциплины стал для меня переломным моментом. Я понял, что если хочу достичь успеха в торговле на бирже, мне предстоит серьезная работа не только с графиками и индикаторами, но и с собственным поведением. Именно это и стало началом моего пути в профессиональный трейдинг.

Искусство управлять эмоциями

Когда мы говорим о психологии трейдинга, то подразумеваем прежде всего то внутреннее состояние, которое необходимо трейдеру для эффективной торговли. По большому счету это способность противостоять внешним раздражителям – контролировать стресс и выдерживать эмоционально-психологические нагрузки.

В сущности, речь идет о трех ключевых навыках:

• Управление страхом;

• Контроль жадности;

• Соблюдение дисциплины.

Сразу хочу задать вам вопрос. А вы когда-нибудь задумывались, как вы торгуете?

Трейдинг для многих, как бы странно это ни звучало, – крайне увлекательное занятие. Проблема лишь в том, что вряд ли можно одновременно быть на пике эмоционального возбуждения и зарабатывать деньги. Подобная торговля скорее напоминает игру в казино, где игроки развлекаются под бокал бесплатного коктейля, пока спокойный и хладнокровный крупье методично опустошает их карманы.

Если такой подход к трейдингу приносит вам радость и не ставит под угрозу финансовое положение вашей семьи, то это допустимо. Ведь многие люди тратят значительные суммы на хобби, не ожидая никакой финансовой отдачи. Трейдинг в этом смысле – то же самое: вы можете получить удовольствие от процесса и, если повезет, даже выиграть.

Однако для достижения подлинного успеха в трейдинге требуется совершенно другой подход. Уверен, вы уже слышали, что основой успешной торговли является железная дисциплина. Но вся штука в том, что без осознания своих внутренних проблем и честного диалога с самим собой дисциплина может превратиться в деспотичного надзирателя. Вместо поддержки он начнет подавлять ваши естественные, годами выработанные реакции.

Находиться длительное время в состоянии постоянного внутреннего противоречия крайне сложно. Попытки жестко контролировать свои импульсы неизбежно приведут к стрессу. Поэтому, прежде чем говорить о дисциплине, важно начать понимать свои собственные психологические установки и то, как они влияют на ваше поведение в критические моменты.

Позвольте привести пример из собственной практики. В начале своей карьеры я был уверен, что достаточно разработать хорошую стратегию, и успех не заставит себя ждать. Я тщательно готовился, анализировал рынок, тестировал различные подходы. Но как только я начинал торговать значимой для меня суммой, все планы сходили на нет.

Следуя своей стратегии, я открывал позиции, практически идеально соответствующие моему анализу. Но когда вдруг рынок разворачивался против меня, то вместо того, чтобы следовать заранее установленным правилам, я начинал себя уговаривать: «А что, если рынок сейчас развернется? Может, стоит подождать?..» В итоге я отодвигал стопы и не закрывал позиции вовремя, тем самым увеличивая свои убытки, – в надежде, что все изменится.

Психологический дискомфорт от закрытия позиции по стоп-лоссу заставлял меня нарушать правила, что неминуемо приводило к негативному результату.

Я становился жертвой собственного эмоционального состояния, раз за разом повторяя одну и ту же ошибку.

Разобраться с этой ситуацией помогло понимание того, что потери и закрытие части позиций по stop loss – это естественная часть процесса, избежать которой просто нельзя.

Как терять деньги правильно?

Когда речь заходит об убытках, многие трейдеры предпочитают не задерживаться на этой теме. Но действительность такова: трейдинг без убытков невозможен. Теряют все, даже самые опытные. Поэтому ключевой вопрос заключается не в том, как избежать потерь, а в том, как научиться терять деньги правильно.

Чтобы понять, как управлять убытками, необходимо четко разграничить два понятия: прибыльная сделка и хорошая сделка.

Хорошая сделка – это не просто результат с плюсом на вашем счете. Это сделка, в которой вы точно понимаете, что и почему делаете. Вы следуете заранее разработанному алгоритму и адаптируете его к текущим условиям на рынке.

Ваша цель – не просто зарабатывать в каждой сделке, а торговать последовательно и методично на протяжении длительного времени. Если мы соблюдаем правила, следуем стратегии и при этом теряем деньги, это может быть сигналом о том, что рыночная тенденция меняется. В таком случае убытки будут для вас не ошибкой, а информацией – они подсказывают, что пора пересмотреть свои подходы.

Но если убытки вызваны плохими торговыми решениями: импульсивными сделками, нарушением стратегии или подверженностью эмоциям, – это уже проблема. Такие потери свидетельствуют о необходимости пересмотра всего подхода в целом. В трейдинге очень важно фокусироваться на правильных действиях, а не на сиюминутной прибыли.

Интересно, что именно дисциплинированные потери могут стать главным триггером для вашего роста. Основная мысль здесь такая: если вы способны потерять деньги, следуя вашей стратегии, то это означает, что вы движетесь в правильном направлении. Каждая такая потеря – шаг к профессионализму. Если за этим следует извлечение уроков.

Вот живой пример из опыта. Я обожаю давно обкатанную мной стратегию, основанную на отбоях от ключевых уровней. В течение длительного времени я успешно применял ее на рынке, и все работало идеально.

Стратегия приносила одну прибыльную сделку за другой. Однако рынок в моменте начал меняться. Волатильность на рынке возросла, и стратегия перестала работать как прежде. Кратно возросло закрытие позиций по стопам из-за ложных пробоев. Но вместо того, чтобы адаптировать свою стратегию к новым условиям или временно остановить торговлю, я продолжал открывать позиции, надеясь на возврат прежних показателей.

Как результат – я начал терять деньги.

В итоге я вынужден был анализировать свои действия.

И пришел к выводу, что проблема не в стратегии, а в том, что я не адаптировал ее под изменившиеся условия рынка. В частности, неправильно выставлял защитные стоп-приказы, согласно текущей рыночной ситуации.

Отсюда вывод: даже убытки могут быть неплохими уроками, если к ним подходить под правильным углом.

Важно быть гибким в торговле. Потери сами по себе не были провалом – они стали сигналом к появившимся изменениям в рынке и к моей адаптации.

Pulsuz fraqment bitdi.