Kitabı oxu: «Трейдинг-Мозг-Биохимия»
Предисловие (от автора).
Вадим Зверьков. 58 лет. 30 лет на фондовом рынке.
Первые акции купил в 1994 году.
Экс-главный аналитик УК ПСБ.
Автор книги «Как заработать на рынке акций» (2007 год).
Соавтор первого в России советника Personal Investment Adviser (2004 год).
Автор первого в России видео учебника по техническому анализу (2012 год).
Соавтор биржевых роботов: SuperADX, Octopus Ultima Trader, Web Matrix Trader (2010 - 2024 год).
Результаты торговли:
В «белые полосы - годы» — до +400% годовых.
В «чёрные полосы - годы» — просадки в среднем 50% (честно, без прикрас).
Я потратил десятилетия, чтобы понять главное: без понимания своей биохимии, психологии и системы управления эмоциями ни одна стратегия не даст стабильности и результата.
30 лет трейдинга. Тысячи ошибок. Десятки стратегий. Одна база знаний: "Трейдинг-Мозг-Биохимия".
Сайт: ludopedia.org
Telegram: t.me/ludopedia
Для кого эта книга?
Эта база знаний для контроля над трейдинг-зависимостью и повышения компетенций. База для тех, кто недоволен:
- Своей торговлей;
- Своим трейдингом;
- Своими убытками;
- Своим инвестированием;
- Своей жизнью.
Если вы стабильно зарабатываете изо дня в день, из недели в неделю, из месяца в месяц, из года в год и довольны своей торговлей, трейдингом, инвестированием — эта информация не для вас.
Данный материал - будет максимально полезным тем, кто недоволен своими потерями и убытками, своей торговлей, трейдингом, инвестированием, - и всем, кто хочет совершенствоваться в биржевой торговле и инвестировании.
Верю, что база знаний в этой книге станет фундаментом для более адекватной и эффективной торговли и инвестирования. И надеюсь, протоколы из этой книги спасут кого-то от саморазрушения и приведут к здоровью и благополучию.
Кто эти 10% людей?
Многие, кто торгует акциями, фьючерсами, валютами, криптовалютами, считают это нормой. Но большинство людей в мире — 90% — не занимаются этим, не пускаются в спекуляции на бирже. Вдумайтесь! 90% людей не рискуют своими деньгами, потому что считают это непрактичным, рискованным и неадекватным.
Те, кто торгуют на бирже - спекулирует, часто используют не только свои деньги, но и заемные, торгуя с плечом. Кто же эти 10% людей, готовые так рисковать?
Это люди с особенностями: у них специфически работает мозг и гормональная система. Не так, как у 90% обычных людей.
Меня спросят: при чем здесь гормональная система? Гормоны и нейромедиаторы — это дирижеры нашего психологического состояния. Они отдают команды, когда нам быть бодрым, усталым, агрессивным, когда радоваться, а когда проявлять осторожность и страх. От их работы зависит не только наше настроение, но и уровень энергии, метаболизм, сон, сама жизнь и то, как мы торгуем на бирже.
Многие об этом ничего не знают или не задумываются. Никогда не задают себе вопрос: «Почему я не такой, как все?»
Эти люди обладают сверхспособностью, суперсилой, недоступной большинству. Однако именно она становится их проклятием, превращаясь в гири, что тянут на дно жизни, в пучину отчаяния. Знакомьтесь — это лудоманы.
Начну с себя. Я Вадим Зверьков, и в прошлом — трейдер-лудоман жесткого уровня HARD. Мне 58 лет, из них примерно 30 инвестирую и торгую на бирже: акциями, фьючерсами, криптовалютами и валютами. Я долго размышлял и все же решил поделиться своим огромным опытом с аудиторией похожих на меня азартных игроков (трейдеров-лудоманов), склонных к чрезмерному риску, порой безбашенных и неадекватных.
Как и у каждого трейдера-лудомана у меня были и белые и черные полосы. В белые полосы или годы я зарабатывал очень много: за год увеличивал капитал и в 2 и в 3 и в 4 раза. В черные полосы — годы терял от 25% до 80% капитала, один раз потери составили 100% капитала. Я терял и 500 тысяч рублей, и миллион, и два миллиона. На крипторынке я потерял более 10 тысяч долларов. Несколько раз брал кредиты в банках, чтобы отыграться. Торговал с плечом 1:20. Разорялся и сливал счет в ноль.
Мои потери выглядят скромно, по сравнению с убытками моих знакомых: мужчин и женщин, которые проиграли на бирже: машины, квартиры и суммы под миллион долларов.
Помимо финансовых, у меня были и физические потери. Приведу самый яркий пример. В одна тысяча девятьсот девяносто восьмом году (1998 году), в разгар мирового финансового кризиса (это был мой первый кризис), я увлекся армрестлингом, ходил на тренировки и даже планировал участвовать в городских соревнованиях. В один ужасный день, после сильного падения российских акций, находясь в неадекватном состоянии и стрессе, у меня был спарринг с призером города. И что вы думаете? Я сломал руку, нарушив все правила безопасности.
Винтообразный перелом плечевой кости. Кость расщепилась от плеча до локтя. Человеческие кости очень слабые на скручивание.
До сих пор такая "картина перед глазами": я стою, а рука, будто резиновая, с хрустом отделяется от плеча и оказывается лежащей на столе - армстоле. Соперник отпускает ее, и она возвращается ко мне, как на резинке. Жуткое зрелище.
В результате — более трех месяцев в гипсе, более шести месяцев реабилитации. В целом на восстановление ушло несколько лет. Потеря работы, доходов, разлад в личных отношениях, в семье. Полный пипец. Последствия этого события аукались мне много лет.
Другой пример. Мой брат страдал игровой зависимостью. В итоге: его выгнали с работы, он спился, семья и родственники от него отвернулись, он умер в одиночестве. Его тело обнаружили лишь спустя 3-4 недели, когда соседи почувствовали запах и вызвали полицию.
Я потратил много лет жизни и только принятие того факта, что я лудоман и чтобы контролировать свое психоэмоциональное состояние требуются специфические психотехники и жестокая система лимитирования и управления рисками, - я смог преодолеть пороки.
Прежде, чем начать стабильно зарабатывать, я осознал свои проблемы и понял, что я баклан. Я потратил десятки лет для получения новых знаний и компетенций, чтобы научиться контролировать свою трейдинг-зависимость. Было потеряно много лет жизни, находясь в болоте, в трясине лудомании. Порой, понимая, что со мной что-то не так, я пытался выбраться. Но рынок затягивал снова, и мне казалось, что все нормально, хотя это была ложь.
Трейдинг-зависимость или игровая зависимость — это не шутки, не игрушки. Это психическое расстройство, которое может привести к катастрофическим последствиям. Расстройство может быть слабым, а может — сильным, поэтому лудоманов условно можно разделить на три категории: мягкий (soft), средний (medium) и жесткий (hard).
Люди мягкой категории имеют незначительные расстройства, а люди из жесткой — расстройства, близкие к критическому уровню. Проблема в том, что переход от легкого расстройства к жесткому может произойти стремительно, а человек может этого не заметить, не понять или просто закрыть на это глаза.
Почему мы недовольны своей торговлей, а порой и своей жизнью?
Фундаментальный тезис: чем больше мы недовольны своей торговлей, своими убытками, своим трейдингом, своей жизнью — тем в большей степени мы «бакланы».
Мы все «бакланы» — я тоже баклан. Но есть стопроцентные бакланы, а есть лишь однопроцентные бакланы. Понимаете разницу?
Сделайте паузу и задайте себе вопрос: насколько я недоволен своей торговлей, трейдингом, инвестированием, жизнью? И немедленно ответьте — первая мысль, цифра, будет максимально точной.
В чем разница между 100% бакланами и 1% бакланами?
Разница — в их компетенциях. Многие люди информированы, но не компетентны.
Кто такой компетентный человек? Это тот, кто способен решать практические задачи в определенной области, преобразуя информацию и знания в эффективные действия и результаты.
Кто такой информированный человек? Это тот, кто обладает доступом к информации, порой неточной, и имеет слабые навыки для ее практического применения или глубокого осмысления.
Проще говоря:
Информированность — это знание фактов (возможно - неточных).
Компетентность — это умение использовать точные факты и знания для достижения целей.
Поэтому одна из главных проблем людей, которые теряют деньги, несут убытки и недовольны своей торговлей, — в недостатке компетенций.
И эта некомпетентность относится не только к технологиям трейдинга и управлению капиталом и рисками, а прежде всего к незнание своей биохимии, психологии и неумение управлять своими мыслями, эмоциями, энергией, поступками в экстремальных условиях финансового рынка.
Самое главное: пока вы не признаете, что вам не хватает компетенций, — ничего не изменится. Вы будете ходить по кругу, оставаясь недовольными своей торговлей, трейдингом, инвестициями и жизнью.
Хорошо понимая проблемы и боль людей с игровой зависимостью, особенно трейдеров, так как сам испытал и преодолел эти проблемы, мне есть что рассказать вам, мои товарищи по лудомании. Я готов делиться своим тридцатилетним опытом и помогать вам, и эта книга - первый шаг на этом пути.
Здесь находятся ключи к решению проблемы игровой зависимостью. По-сути, это путь к более здоровой и счастливой жизни.
Желаю вам осознать проблему, и научиться управлять своей мощной психической энергией. Изучайте и практикуйте знания, подходы и техники из этой книги — это поможет перейти от программы «разрушения» к программе «созидания»: здоровья, благополучия и долголетия.
На бирже можно зарабатывать, если научиться грамотно контролировать и управлять рисками и своим психоэмоциональным состоянием. Я лично знаком с трейдерами, которые заработали на бирже миллионы рублей, а некоторые миллионы долларов. Да, это не всем по силам, но это и не обязательное условие для благополучной и интересной жизни.
Пусть эта глава станет мостом — от проблемы к ее решению. А впереди нас ждет подробная карта, как превратить нашу мощную энергию из разрушительной силы — в наш главный и могучий ресурс. Впереди — самое интересное.
РАЗДЕЛ 1: ПРОБУЖДЕНИЕ (Диагностика и принятие).
Глава 1. Скрытая игровая зависимость под маской трейдинга.
Сегодня мы поговорим на очень важную тему. Как понять, контролируете ли вы свою торговлю. Или рынок контролирует вас.
Игровая зависимость в трейдинге очень коварна. Она маскируется под увлечение или профессию. Или под временную неудачу. Пока не становится проблемой, разрушающей финансы и психику.
В этом материале вы найдете точные тесты. Они помогут объективно оценить ваше поведение. Это не просто вопросы для галочки. Это научно обоснованные методики. Их используют психологи по всему миру.
Проверьте себя по трем направлениям.
Эмоциональные реакции. Паника, азарт, навязчивые мысли.
Физиологические показатели. Пульс, сон, уровень стресса.
Финансовые привычки. Кредиты, скрытые потери.
Я знаю, что многие никогда не признаются, что они лудоманы. Я сам долгое время не хотел об этом думать. Не верил, что я такой.
Ситуация как в известной песне. Они все такие, а я не такой.
Проблема никогда не уйдет. Она будет волочиться за вами по жизни. Как гиря на цепи. Пока вы не признаете ее наличие.
Пока не осознаете проблему. Не начнете думать о ее решении. Не наметите план действий. Гиря будет мешать. И жизнь вряд ли изменится к лучшему.
Предлагаю вам использовать этот материал. Вникнуть и осознать. Являетесь ли вы лудоманом. Или вы не такой.
Будьте честны с собой. Признание своих проблем — это первый шаг к победе.
Признаки игровой зависимости.
Человек не может остановиться. Даже когда проигрывает большие деньги.
Первый признак. Постоянно хочет отыграться. Говорит себе — сейчас точно повезёт.
Второй признак. Врет себе и другим. Что всё под контролем. Хотя это уже разрушает его жизнь.
Третий признак. Чувствует кайф от самого процесса. Неважно, выиграл или проиграл.
Пример из жизни. Представьте друга, который тратит последние деньги на ставки. Хотя должен за квартиру.
Ночью проверяет графики на телефоне. Тайком.
После проигрыша злится. И сразу делает новую ставку.
Это не увлечение. Это уже болезнь. Как алкоголизм. Только вместо бутылки — биржа или казино.
Если после этого вы говорите — да это же про меня. Значит, вы осознали проблему. И готовы что-то менять.
Если читаете это и думаете — я не такой. Но при этом скрываете от жены потери.
Чувствуете дрожь перед сделкой.
Мечтаете разбогатеть за один день.
Тогда вы в зоне риска.
Как отличить азарт от инвестирования.
Посмотрим на пять ключевых отличий.
Цель. Инвестор стремится к долгосрочному росту капитала. Трейдер лудоман хочет поймать движение.
Эмоции. Инвестор сохраняет спокойствие. Трейдер лудоман испытывает адреналин. Дрожь в руках.
Реакция на убытки. Инвестор анализирует ошибки. Трейдер лудоман удваивает ставку.
Время в рынке. Инвестор думает месяцами и годами. Трейдер лудоман — минутами и часами.
Источник решений. Инвестор опирается на данные и отчёты. Трейдер лудоман — на интуицию и страх упустить выгоду.
Примеры:
Инвестор. Купил акции Сбербанка и забыл на пять лет.
Лудоман. Купил акции Сбербанка. Продал через час. Купил акции Газпрома. Продал через тридцать минут.
Исследования показывают. У трейдеров-лудоманов при открытии позиции активируется та же зона мозга. Что у игроков в рулетку.
Чем опасна трейдинг-лудомания.
Первая опасность. Рационализация.
Игрок в казино осознает, что он играет. Трейдер верит, что зарабатывает. Даже теряя деньги.
Вторая опасность. Доступность.
Реклама казино и букмекеров ограничена. Реклама трейдинга — нет.
Биржи доступны двадцать четыре часа в сутки. С телефона. Брокеры заинтересованы, чтобы вы торговали чаще и больше.
Третья опасность. Социальное одобрение.
Успешный трейдер — это статус.
Успешный игрок — это табу.
Диагностические вопросы для самопроверки.
Ответьте да или нет на пять вопросов.
Вопрос первый. Я часто оправдываю убытки. Говорю — это рынок виноват, а не я.
Вопрос второй. Мне скучно держать позиции дольше одного дня.
Вопрос третий. Я проверяю котировки даже в отпуске.
Вопрос четвертый. После прибыльной сделки сразу хочу повторить.
Вопрос пятый. Использую кредитное плечо, чтобы отыграться.
Результаты.
Три положительных ответа — это высокий риск трейдинг-лудомании.
Как отличить норму от зависимости.
Норма — это торговля по стратегии. Эмоциональная стабильность. Убытки воспринимаются как урок.
Зависимость — это стратегия меняется на ходу. Дрожь в руках перед сделкой. Убытки провоцируют агрессию или апатию.
Представьте, что завтра все биржи закроются навсегда. Что вы почувствуете?
Облегчение?
Или
Пустоту?
Если ваш ответ — пустота, это признак зависимости.
Практические тесты.
Тест первый.
Пять минут честности. Ответьте да или нет на пять вопросов.
Я часто увеличиваю объем сделки после убытка?
Пропускаю приемы пищи из-за торговли?
Скрываю от близких свои потери?
Чувствую скуку при долгих позициях?
Проверяю графики ночью или в туалете?
Результаты:
Один-два да — умеренный риск.
Три-пять да — яркие признаки лудомании.
Тест второй. Пульсометрия.
Как проводить? Замерьте пульс в покое. Сидя перед экраном. Например, семьдесят ударов в минуту.
Замерьте пульс перед сделкой. Зафиксируйте новый показатель. Допустим, восемьдесят пять.
Замерьте пульс через пять минут после открытия позиции. Например, девяносто пять.
Оценка результатов:
Разница десять-пятнадцать ударов — нормальная реакция.
Разница пятнадцать-двадцать ударов — высокий стресс.
Разница тридцать и более ударов — признак адреналиновой зависимости.
Тест третий. Дневник трейдера.
Записывайте несколько дней подряд все ваши сделки.
Время, актив, эмоции, отклонение от стратегии.
Пример записи: дата двенадцатого мая. Актив — купил Биткоин. Эмоция — азарт. Отклонение — увеличил объем в два раза.
Дата тринадцатого мая. Актив — продал Эфириум. Эмоция — паника. Отклонение — закрыл раньше стопа.
Анализ.
Если больше тридцати процентов сделок эмоциональные. С нарушением правил. Это красный флаг.
Состояние дистресса.
Стресс это естественная реакция организма. А дистресс это вредный, затяжной стресс. С которым организм не справляется.
Признаки дистресса.
Длится неделями или месяцами. Не проходит после отдыха или сна.
Вызывает ощущение — я не справляюсь. Постоянная тревога, безнадежность.
Наносит ущерб физический или психологический. Бессонница, головные боли, панические атаки. Потеря мотивации, раздражительность, депрессия.
Критерий для трейдеров.
Если после убытков вы больше месяца чувствуете:
Камень на душе при мысли о рынке.
Раздражение даже на мелкие потери.
Навязчивые мысли — а что, если я снова проиграю.
Вывод: у вас дистресс.
Пример. Трейдер Василий после слива депозита.
Первые три дня — злость. Но он анализирует ошибки. Считает, что это обычный стресс.
Через месяц — до сих пор не может зайти в терминал. Плохо спит. Это уже дистресс.
Чем отличается дистресс от прост-ого стресса.
Обычный стресс длится часы или дни. Мотивирует. Проходит после отдыха.
Дистресс длится недели или месяцы. Обессиливает. Не исчезает без лечения.
Важно. Если дистресс не лечить, он ведет к еще более рискованным решениям. И к серьезным болезням.
Итак, ваши результаты.
Если большинство ваших ответов — «нет»: Вы либо гений самоконтроля, либо мастер самообмана. Вероятность второго, по статистике, выше на 87%. Вернитесь к тестам через неделю и проверьте себя снова — в момент убытка или сильного движения рынка. Ваш главный враг — невидимость проблемы.
Если у вас есть хотя бы несколько «да»: Ваша система управления собой дала сбой. Это не моральный провал. Это техническая неисправность. Как сломанная сигнализация, которая либо молчит при пожаре, либо орет на каждую спичку. Игнорировать её — всё равно что торговать без стоп-лосса. Финал предсказуем.
Если вы ответили «да» больше трёх раз: Ваша торговля управляется не стратегией, а биохимией. Ваш мозг уже перепрограммирован: он путает азарт с работой, адреналин с доходом, а надежду — с анализом. Вы не «проходите фазу обучения». Вы входите в клиническую стадию поведенческого расстройства. Следующий этап — не «выход в плюс», а нарастание долгов, бессонница и социальная изоляция.
Неважно, к какой группе вы отнесли себя. Если вы дочитали до этого места — проблема вас уже касается. Вопрос лишь в её масштабе.
Теперь у вас есть три пути:
Первый. Путь отрицания. Закрыть этот файл и сказать: «Со мной всё в порядке, это просто период». Результат: через полгода вы перечитаете это снова, но ваш депозит будет меньше, а стресс — сильнее.
Второй. Путь полумер. Попытаться «взять себя в руки», почитать мотивационные статьи, сделать паузу на неделю. Результат: временное затишье с последующим срывом, потому что корень проблемы — в нейрохимии и укоренившихся паттернах — останется нетронутым.
Третий. Путь системного решения. Признать, что проблема — это не «плохая привычка», а сложная система сломавшихся механизмов. И чтобы её починить, нужна не сила воли, а новая инструкция по эксплуатации собственной психики.
Что вас ждёт дальше?
Биологический разбор: Какие зоны вашего мозга гиперактивны, а какие — заблокированы, и как это исправить без лекарств.
Протоколы, а не советы: Чёткие, математические алгоритмы лимитирования, которые работают даже когда ваша воля равна нулю.
Кейсы выживания: Истории тех, кто был глубже вас и смог выйти. Их ошибки и их рабочие схемы.
Прежде чем перейти к следующей главе, выполните одно техническое задание:
Один. Запишите свой главный симптом. Тот, от которого стало стыдно, страшно, во время прохождения теста. Всего одно слово или фраза: «Отыгрыш», «Ложь жене», «Ночные графики», «Дрожь в руках».
Два. Назначьте этому симптому цену. Сколько денег он вам уже стоил? Сколько нервов? Сколько часов сна?
Три. Спросите себя: Готовы ли вы заплатить такую же цену за его устранение? Не деньгами, а временем и вниманием к следующим главам.
Постскриптум. Если тесты показали проблему — не откладывайте помощь. Сегодня лучший день, чтобы начать меняться. Ваше благополучие важнее любых цифр на графике.
Эта глава — лишь инструкция по диагностике поломки. Полная инструкция по ремонту — в следующих главах.
Не останавливайтесь. Впереди — главы о биохимии зависимости, когнитивных ловушках, реальные истории трейдеров и стратегии реабилитации.
