Kitabı oxu: «Адские санкции и Россия. Наш ответ: «Экономика Сталина»», səhifə 7

Помогут ли криптовалюты России в санкционной войне?

В результате объявленных в конце февраля – начале марта нынешнего года санкций США и их союзников операции многих российских банков через систему SWIFT были заблокированы. Плюс к этому закрыты корсчета российских банков во многих странах из списка «недружественных государств», начались «заморозки» на банковских счетах иностранной валюты, даже не входящей в состав международных резервов (валюта российских граждан и бизнеса), и др. Безопасными оказываются лишь операции с китайским юанем и российским рублем; остальные валюты можно назвать «токсичными». Все чаще вспоминают также о хорошо забытом золоте, которое на протяжении большей части истории человечества было самыми надежными деньгами и которое имеет высокий иммунитет по отношению к самым «адским» санкциям.

Но, как говорят некоторые эксперты, у находящихся под санкциями стран есть еще одна «палочка-выручалочка», которая появилась на свет совсем недавно, в начале XXI века, – криптовалюты. Как сообщает Википедия, «криптовалюта – разновидность цифровой валюты, учет внутренних расчётных единиц которой обеспечивает децентрализованная платёжная система (нет внутреннего или внешнего администратора или какого-либо его аналога)». Капитализация мирового рынка криптовалют в настоящее время приблизилась к 2 трлн долларов. Самая популярная криптовалюта – биткойн (его капитализация составляет почти 800 млрд долл.).

Сторонники криптовалют называли множество достоинств этих цифровых денег для простых граждан: быстрота операций, низкие издержки, возможность для каждого создавать эти деньги, защита от разного рода государственных надзирателей (налоговых служб, финансового надзора, судов и правоохранительных органов и др.). В связи с волной санкций, которые в последние годы принимались против Ирана, Северной Кореи, Венесуэлы и некоторых других стран, у криптовалют появилось еще одно потенциальное достоинство: они стали рассматриваться в качестве средства обхода санкционных ограничений и запретов при совершении трансграничных сделок и операций.

Взять тот же Иран. Еще несколько лет назад власти этого государства были против легализации биткойна и других криптовалют (ибо их использование нарушает государственную монополию на эмиссию и обращение денег в стране). Но в 2019 г. запреты на использование и майнинг (добычу, создание) криптовалют стали сниматься, в том числе из-за соображений возможного применения криптовалют для оплаты импорта. В прошлом году Центробанк Ирана разрешил банкам и другим финансовым учреждениям использовать криптовалюту для оплаты импорта. Поощрение майнинга биткойнов стало чуть ли не официальной политикой данного государства, поскольку аналитический центр при канцелярии Президента Ирана опубликовал в марте прошлого года документ «Официальный отчет: Иран может использовать криптовалюты, чтобы избежать санкций» (Official Report: Iran Could Use Cryptocurrencies to Avoid Sanctions)⁴⁸. Добыча криптовалют, говорится в отчете, должна быть «прозрачной», контролируемой государством и может принести экономическую выгоду различным секторам экономики страны. Он утверждает, что если правительство серьезно вмешается, оно может начать получать по 2 млн долл. США в день и 700 млн долл, в год в виде прямых (за вычетом расходов на майнинг) доходов от криптовалют. По его словам, доходы от получения комиссий за транзакции для всей сети биткойнов будут приносить в казну государства 22 млн долл, в год. «Если будут созданы крупные фермы майнинга, – говорится в докладе, – потребность в рабочей силе для мониторинга и ремонта, безопасности, инженеров-электриков и технического персонала, связанного с аппаратным и программным оборудованием, возрастет, что приведет к большему количеству рабочих мест в других секторах». В отчете особо отмечается способность биткойна обходить санкции против Ирана: «Е[оскольку вновь добытые биткойны нелегко отследить, несмотря на санкционное давление на страну, отечественные экономические субъекты могут использовать вновь добытые криптовалюты, которые предпочтительнее существующих биткойнов, на международных биржах».

Как отмечает издание Elliptic (специализируется на вопросах криптовалют), в 2021 г. на Иран уже приходилось 4,5 % всей добычи биткойнов в мире. Конечно, добыча биткойнов сопряжена с определенными издержками, она достаточно энергоемка. На майнинг в Иране тратится в год около 600 МВт электроэнергии. В энергетическом эквиваленте это около 4 % от общего объема экспорта нефти Ираном в 2020 г. Как отмечает Elliptic, за счет биткойнов Ирану уже удается закупать импортные товары на сумму около 1 млрд долларов. По мнению экспертов Elliptic, партнеры Ирана, совершающие транзакции с биткойнами, находятся в США, то есть в стране, которая и ввела санкции против Ирана⁴⁹. Elliptic отмечает: «Таким образом, Иранское государство эффективно продает свои энергетические запасы на мировых рынках, используя процесс майнинга биткойнов для обхода торговых эмбарго. Иранские майнеры получают оплату непосредственно в биткойнах, которые затем можно использовать для оплаты импорта, что позволяет обойти санкции в отношении платежей через иранские финансовые учреждения».

А теперь вернемся к сегодняшней России. На Западе считают, что наша страна уже осуществляет операции с криптовалютами для обхода последних санкций. The Wall Street Journal от 22 марта сообщил, что «президент Европейского центробанка Кристин Лагард заявила, что российские компании и физлица используют криптовалюту для обхода санкций Запада против России»⁵⁰.

В сторону криптовалют как средства обхода санкционных барьеров в России смотрят уже не только традиционные сторонники цифровых валют (из IT-компаний и других сфер бизнеса), но также государственные мужи. 24 марта по горячим следам заявления Президента РФ Владимира Путина о том, что страна переходит в расчетах за природный газ со странами из списка «недружественных государств» на рубли, на пресс-конференции МИА «Россия сегодня» выступил председатель Комитета по энергетике Государственной думы П. Н. Завальный. Он полностью поддержал инициативу президента, при этом депутат отметил, что дружественные страны, например Китай или Турция, могут перейти к расчетам с Россией за поставляемые им энергоресурсы в национальных валютах. Другим возможным вариантом он назвал переход на расчеты в криптовалюте. «Мы давно предлагаем Китаю перейти на расчеты в национальных валютах за рубли и юани. С Турцией это будут лиры и рубли. Набор валют может быть разным, и это нормальная практика. Будут биткойны – будем биткойнами торговать», – заявил депутат.

Это заявление тут же было прокомментировано журналом Fortune. 25 марта он опубликовал статью «Почему Россия надеется, что принятие биткойна спасет экономику, поддержит рубль и оставит западные санкции далеко позади?» (Why Russia hopes accepting Bitcoin will save the economy, prop up the ruble, and leave Western sanctions in the dust?)⁵¹. В статье сообщается, что «заявление (депутата – В. К.) приветствовали крипто-валютные быки, которые отметили, что биткойн используется для того, чтобы играть экономическую роль здесь и сейчас после многих лет разговоров о его возможном использовании в среднесрочной перспективе». Примечательно, что начало военной операции в Украине спровоцировало если не бум, то существенное оживление на рынке криптовалют. Инвесторы по всему миру, как отмечают эксперты, начали переводить деньги в крипто-валютные фонды, чтобы защититься от финансовых последствий кризиса. Отмечается перераспределение денег из облигаций и фондов недвижимости в криптовалюты. Оживился интерес к криптовалютам и в России. Правда, это интерес со стороны частных лиц, а не государства.

Автор статьи в Fortune обращает внимание на то, что использование криптовалют не освобождает участников сделок от соблюдения введенных санкций. По крайней мере, в ЕС санкционные директивы распространяются на все частные цифровые валюты: «Простой переход на биткойн или эфир (название еще одной популярной криптовалюты – В. К.) не освобождает субъектов, обязанных соблюдать существующие санкции ЕС, что, возможно, является одной из причин, по которой Завальный предположил, что предложение может быть открыто только для тех стран, которые не участвуют в ответных экономических мерах против России». Представитель Еврокомиссии сказал корреспонденту Fortune: «Если большое количество криптоактивов будет конвертировано в фиатные валюты и наоборот, эти транзакции подпадут под обычные правила борьбы с отмыванием денег».

Не только Брюссель, но и Вашингтон побеспокоились о том, чтобы пресечь использование криптовалюты физическими и юридическими лицами России. 2 марта 2022 г. группа сенаторов-демократов направила письмо по данному вопросу в адрес Министра финансов США Джанет Йеллен⁵². Сенаторы-демократы процитировали недавние сообщения о том, что Северная Корея использовала украденную криптовалюту для финансирования своей ракетно-ядерной программы в нарушение международных санкций, а Иран использовал майнинг биткойнов для получения наличных денег, которые можно использовать для покупки импорта. Они также заявили, что многие криптовалютные фирмы не спешат принимать политику соблюдения санкций, а децентрализованные финансовые платформы, известные как DeFi, редко проверяют своих клиентов в соответствии с правилами борьбы с отмыванием денег.

Американская деловая газета WSJ посвятила теме криптовалют как средству обхода санкций публикацию «Йеллен следит за попытками России обойти санкции с помощью криптовалют и других средств» (Yellen Monitoring Russian Efforts to Evade Sanctions with Crypto currency, Other Means)⁵³, привела оценку компании Chainalysis, которая отслеживает транзакции в криптовалюте по всему миру. Ею не было зафиксировано заметных попыток обхода санкций с помощью криптовалют со стороны России. WSJ, ссылаясь на экспертов, отметила, что российский рынок криптовалют очень невелик и не будет в состоянии нивелировать крупномасштабный эффект санкций. Однако у России есть возможности быстро нарастить такой рынок. Министр финансов США Джанет Йеллен, отвечая на письмо сенаторов, обещала проследить за попытками России проводить запрещенные операции.

Под давлением финансовой разведки США некоторыми криптовалютными биржами и сервисами (но не всеми) были введены ограничения в отношении россиян. Заместитель госсекретаря США Виктория Нуланд сообщила, что власти США совместно с союзниками в Европе изучают варианты ограничения доступа России к криптовалюте.

Согласно доступным российским и иностранным источникам, Российское правительство не использует криптовалюты для обхода санкций и планов перехода к такому использованию не имеет. Специалисты отмечают, что для эффективного противодействия санкциям с помощью криптовалют России необходима инфраструктура, которой у нее на данный момент нет. Для ее создания потребуется не менее года. Некоторые специалисты отмечают, что криптовалюты не обеспечивают и необходимой анонимности и конфиденциальности (возможны фиксации транзакций как на «входе» в криптовалютную сеть, так и на «выходе» из нее).

По моему мнению, делать основную ставку на криптовалюты в санкционной войне не стоит. Они могут быть лишь вспомогательным средством. А главными средствами России в санкционной войне должны стать российский рубль и золото. Во-первых, они имеют даже лучший иммунитет к разного рода «заморозкам» и блокировкам. Во-вторых, их использование будет стимулировать экономическое развитие России. Если криптовалюты условно можно назвать оборонительным оружием, то рубль и золото – наступательным.

Также хочу обратить внимание на то, что далеко не всякие трансграничные операции с криптовалютами являются благом для России. С одной стороны, в нашу страну может поступать по непрозрачным каналам криптовалюта, которая в дальнейшем будет конвертироваться в рубли для финансирования подрывной деятельности «пятой колонны». С другой стороны, криптовалюта может использоваться для незаконного вывода средств из страны. 17 марта Центробанк предписал банкам усилить контроль за клиентами, чтобы они не обходили введенные из-за санкций ограничения на валютные операции. В частности, регулятор посоветовал обращать внимание на транзакции, направленные на вывод средств за рубеж или на покупку и продажу криптовалюты⁵⁴.

Российский газ за рубли: ответ «недружественных стран». Что дальше?

23 марта 2022 г. Президент РФ Владимир Путин в ответ на дефолт Запада («заморозка» российских валютных резервов и др.) заявил, что Россия будет продавать газ «недружественным странам» за рубли. Официальная причина: Россия не способна больше осуществлять платежи и расчеты в «токсичных» валютах, которые в любой момент могут быть арестованы, а операции в таких валютах заблокированы.

Согласно Поручению Президента, до 31 марта 2022 г. Правительство должно утвердить директиву представителям РФ в Совете директоров Газпрома по переводу оплаты поставок в рубли при сохранении установленных контрактами объемов, цен и принципов их образования. Также Правительству и Центробанку к той же дате поручено обеспечить возможность проведения платежей за газ в рублях. Всего на данный момент список «недружественных стран», на которые распространяется директива Президента, включает в себя 48 государств и юрисдикций. Европа за счет импорта из России покрывает 40 % потребностей в природном газе. Всего из нашей страны было импортировано 175 млрд куб. м газа. Крупнейшим импортером природного газа из России является Германия. В 2021 г. она закупила 48,2 млрд куб. м, 23,7 % от общего объема экспорта отечественного газа. Кроме Германии, Газпром поставляет голубое топливо в Австрию, Болгарию, Боснию и Герцеговину, Великобританию, Венгрию, Грецию, Данию, Италию, Нидерланды, Польшу, Румынию, Сербию, Словакию, Словению, Турцию, Финляндию, Францию, Чехию, Швейцарию. Всего 20 стран, и почти все они (за исключением Турции и Сербии) состоят в списке «недружественных государств».

Для коллективного Запада это было самым настоящим шоком. У организаторов санкций против России в сложившейся ситуации выбор вырьировался между плохим и совсем плохим. Один вариант – отказаться от валютного ультиматума Путина, но при этом не спасти себя (прежде всего, речь идет о Европе) от холода и от экономической рецессии (российский газ необходим для нормального функционирования предприятий многих отраслей). Другой вариант – согласиться на предложение Путина, но тогда проявить свою слабость, потерять лицо и не только. Также начать невольно поддерживать российский рубль как международную валюту и, следовательно, ослаблять доллар США, евро, британский фунт стерлингов и другие резервные валюты, эмитентами которых является коллективный Запад.

Замешательство продолжалось несколько дней. И вот 28 марта Запад, наконец, огласил свой ответ на валютный ультиматум Москвы. Его озвучил от имени стран G7 Министр экономики ФРГ Роберт Хабек (Robert Habeck). Он заявил, что «большая семерка» (США, Канада, Великобритания, Германия, Франция, Италия и Япония)⁵⁵ не согласится на оплату. «Все министры G7 были едины, что это одностороннее нарушение контрактов. Они подчеркнули, что заключенные соглашения действуют, вовлеченные в них предприятия останутся им верны. Это значит, что оплата в рублях неприемлема и затронутые предприятия призываются не следовать требованиям (Президента России – В. К.)», – сказал министр. «Попытка Путина вбить клин между нами очевидна, но вы видите, что мы не позволим себя разделить, и ответ „большой семерки“ ясен: контракты будут выполняться», – добавил он. Последняя фраза («контракты будут выполняться») звучит очень странно. Неужели в «большой семерке» думают, что Россия будет продолжать поставлять природный газ бесплатно? Комментируя заявление немецкого министра, зампред Комитета Совфеда по экономической политике Иван Абрамов отметил, что отказ от оплаты в рублях «однозначно приведет к прекращению поставок газа». Пресс-секретарь Кремля Дмитрий Песков прокомментировал заявление «большой семерки» следующим образом: «То, что мы не будем бесплатно поставлять газ, это однозначно».

Некоторые комментаторы считают, что такой ответ «большой семерки» продиктован желанием стран-членов сохранить свое лицо и намерением довести санкционную войну с Россией до полной победы. Другие полагают, что у Запада появился страх перед российским рублем, и он боится выпустить джинна из бутылки: начать создавать спрос на российскую валюту, которая в одночасье может стать конкурентом доллара, евро, британского фунта, канадского доллара и японской иены. Коллективный Запад, конечно, вслух об этой валютной фобии не говорит, но она влияет на принятие им решений в санкционной войне с Россией.

Немецкие СМИ попытались смягчить ультимативный характер заявления немецкого министра, мол, ситуация безвыходная. У Германии и других стран Запада просто нет этих рублей для оплаты энергоресурсов. Но это не так. Во-первых, кое-какие рубли там есть. По данным Банка России, по итогам 2020 г. доля рублей в оплате российского импорта из ЕС составила 27,5 %, и он в том же 2020 г. с помощью российских денег покрывал 11,0 % собственного импорта из нашей страны. По итогам трех кварталов 2021 года эти показатели равнялись соответственно 27,4 % и 8,6 %⁵⁶. Можно предположить, что у Европы образовались некоторые массы рублевых отложений, которые нетрудно было бы немедленно пустить в дело. Во-вторых, недостающие рубли можно подкупить на российской валютной бирже, благо она пока функционирует.

Однако Запад пошел на принцип: лучше мерзнуть и банкротиться, чем поддерживать Москву и российский рубль. Запад в сложившейся ситуации рассчитывает произвести некоторый «энергетический маневр»: немного ужать свои непомерные энергетические потребности, а частично – заместить поставки из России поставками из других стран. Конечно, о полной эмансипации ЕС от российского газа говорить не приходится. В ноябре 2021 г. ЕС подготовил доклад Union-wide simulation of gas supply and infrastructure disruption scenarios (SoS simulation) 2021⁵⁷, в котором проигрывалось 19 сценариев перебоев с ввозом природного газа, но ни в одном из них полностью поставки из России не исключались. Если в «большой семерке» удалось продемонстрировать единство коллективного Запада, то в ЕС, состоящем из 27 государств, такое единство почти невозможно. Еще 8 марта 2022 г. стало известно о заявлении премьер-министра Венгрии Виктора Орбана, который сказал, что при любых обстоятельствах его страна будет продолжать получать природный газ и нефть из России. Это заявление было сделано после встречи с британским премьером Борисом Джонсоном в Лондоне. Орбан отметил, что санкции против энергетического сектора России станут тяжелым бременем для Венгрии. Страна закупает большую часть нефти и газа у России, а 90 % семей отапливают дома с помощью газа. Венгерский премьер добавил, что не может допустить страданий граждан своей страны⁵⁸. Отмечу, что в конце сентября 2021 г. Венгрия подписала с Газпромом 15-летний контракт на поставку газа в обход Украины через «Турецкий поток». И Будапешт считал это большой удачей для себя. По сути, Венгрия готова оставшиеся 14,5 лет действия контракта оплачивать поставки в рублях. 27 марта премьер-министр Виктор Орбан вновь отверг идею запрета на покупку российской нефти и газа. Он заявил, что после введения запрета на приобретение нефти и газа из России в Венгрии остановится экономика. При этом премьер добавил, что такую же позицию занимает соседняя Австрия.

Судя по всему, основную ставку в деле эмансипации Европы от российских энергоносителей в Брюсселе делают на поставку сжиженного газа из США. 25 марта Президент США Джо Байден обещал обеспечить страны ЕС такими объемами газа, которые позволили бы отказаться от российского газа «задолго до 2030 года». По его словам, США совместно с международными партнерами работают над тем, чтобы обеспечить в этом году поставки в Европу дополнительно 15 млрд куб. м сжиженного природного газа. В долгосрочной перспективе США будут ввозить в страны ЕС не менее 50 млрд куб. м топлива в год.

Но этого явно недостаточно для того, чтобы компенсировать отказ от российских поставок. Ведутся переговоры с другими поставщиками. Потенциальными «альтернативами» России для газового рынка Европы могут стать Катар, Туркменистан, Иран и страны Восточного Средиземноморья. Если противоречия с Ираном и разногласия на Восточном Средиземноморье будут решены, то Турция может сыграть важную роль в транзите природного газа из обеих регионов в Европу. В любом случае, проработка альтернатив требует больших усилий и времени.

Как сообщил официальный представитель Европейской комиссии (ЕК) Тим Макфи (Tim McPhie), ЕС сумеет избавиться от потребности в российских энергоресурсах к 2027 году, так как соответствующая программа RePower EU одобрена лидерами стран ЕС.

Это означает, что в течение пяти лет у России есть возможность, во-первых, укреплять свой рубль, превращать его в востребованную в мире валюту; во-вторых, переориентировать потоки голубого топлива на другие направления (прежде всего, китайское); в-третьих, провести радикальную перестройку российской экономики, для того чтобы из «экономики трубы» она стала высокоразвитой экономикой с преобладанием обрабатывающей промышленности над добывающей. Последнее особенно важно, так как сделает Россию неуязвимой по отношению к самым «адским» санкциям Запада.